Ошибка первая
Собственно, ее инвесторы совершают, когда хотят все и сразу: не только доход от самой недвижимости, но и получение с ее помощью так называемой «золотой визы», а также возможность пользоваться «приобретением» для собственного отдыха.
Опыт показывает, что даже две из этих мотиваций почти нереально совместить в одном объекте, а все три — и вообще невозможно. Поэтому не стоит гоняться за «золотой рыбкой», которая выполнит все желания, а остановиться на чём-то одном.
Если в приоритете приобретение недвижимости для себя – стоит покупать то, что по душе, и не углубляться в инвестиционную привлекательность. Если интересует недвижимость для оформления ВНЖ или паспорта – необходимо обязательно посоветоваться с юристами и налоговыми консультантами и выбрать оптимальное решение безотносительно личных или инвестиционных предпочтений. Наконец, если расчет на доход от инвестиций – стоит отвлечься от перспектив собственного проживания или «золотой визы».
Вторая ошибка начинающих инвесторов
Клиенты, которые преследуют именно инвестиционную цель, часто совершают вторую ошибку: не могут определиться с приоритетами: сохранение капитала или приумножение его. На рынке действует общий принцип: чем выше доходность – тем больше риск потери капитала.
Таким образом, для сохранения средств лучший вариант – арендный бизнес в хороших локациях со стабильной экономикой: например, отель в развитом городе или студенческие апартаменты недалеко от хорошего университета.
Если расчет на увеличение доходов – добро пожаловать в проекты добавленной стоимости (девелопмент, редевелопмент). Так, занимаясь реновацией квартир в Афинах, застройкой в том же Берлине и других европейских городах, инвесторы получают от 7 до 18 % годовых (в зависимости от проекта), но стоит учитывать: здесь есть риск потери капитала.
В том случае, если инвестор стремится и сохранить, и приумножить капитал, существует вариант приобретения готового арендного бизнеса с перспективой реновации и/или увеличения арендного дохода.
Ошибка третья
Даже если инвестор определился со своими целями, все равно рано начинать изучение конкретных объектов. Здесь и совершается третья ошибка, из-за которой неопытные инвесторы могут необоснованно разочароваться в зарубежной недвижимости.
Прежде чем переходить к приобретению, необходимо определиться со структурой проекта и стратегией. Стоит дать ответы на ряд вопросов:
- В какой валюте планируется получение дохода?
- Локация и тип объекта.
- Планируется ли привлечение банковского финансирования, или объект будет приобретен за личные средства?
- Как будет структурирована сделка с точки зрения налогов на доход и наследство?
- Степень готовности для управления инвестицией. Что выгоднее: самому заниматься вопросами, или нанять управляющего?
- Степень контроля проекта. Возможен ли полный контроль (и решение сопутствующих вопросов), или удобнее инвестировать через краудфандинг?
- Планы на будущее? Планируется ли продажа объекта в перспективе, или передача его по наследству?
Ответы на эти вопросы следует проработать со специалистами и только тогда формировать персональное решение. Однако и это еще не покупка недвижимости.
Еще одним (желательным) условием является формирование команды для реализации покупки и управления инвестицией:
- открытие банковского счета;
-
поиск юриста, который будет сопровождать сделку;
-
поиск специалиста, который возьмет на себя роль брокера;
-
подбор специалиста, который будет следить за состоянием недвижимости.
После выполнения всех условий, обозначенных выше, можно переходить к просмотру объектов недвижимости. Ведь именно на этом этапе инвестор становится полностью готовым к покупке.